ActualBudget项目中的预算类别排除功能设计探讨

背景概述

在个人财务管理软件ActualBudget中，用户经常需要处理一些特殊类型的交易记录，这些交易本质上既不属于收入也不属于支出，而是资金的临时流动。典型的例子包括：

1. 退款交易：用户购买商品后申请退款，资金暂时离开账户后又返回
2. 借贷交易：用户借钱给他人或垫付团体消费，后期收回资金
3. 报销流程：用户垫付公司费用后等待报销

现有问题分析

当前系统将所有交易都计入收支统计，导致预算报表出现数据失真。例如：

• 1月支出10,000元购买商品
• 2月收到10,000元退款
• 系统会显示1月有10,000元支出，2月有10,000元收入

这种统计方式无法反映真实的财务状况，因为资金流动是暂时的，不影响用户的净财富。

功能设计方案

核心功能

建议新增"从预算统计中排除"的类别属性，具有以下特点：

1. 可视化标识：在类别名称前添加禁止符号(🚫)
2. 操作入口：在类别管理菜单中添加"排除"选项
3. 统计逻辑：被排除类别的交易不计入收支汇总

技术实现要点

1. 数据库层面：在categories表中添加exclude_from_budget布尔字段
2. 前端界面：
   • 类别列表显示排除状态
   • 预算报表过滤排除类别的交易
3. 报表计算：修改收支汇总逻辑，跳过被排除类别的交易

用户场景示例

退款处理流程

1. 创建"待退款"支出类别并标记为排除
2. 商品购买时使用该类别记录
3. 创建"已退款"收入类别并标记为排除
4. 收到退款时使用该类别记录
5. 预算报表中不显示这两笔交易

借贷管理流程

1. 设置"借款-借出"支出类别为排除
2. 设置"借款-收回"收入类别为排除
3. 借出资金时使用借出类别
4. 收回资金时使用收回类别
5. 净借贷金额可通过专门报表查看

技术实现建议

1. 使用React Context管理类别状态
2. 采用TypeScript确保类型安全
3. 添加单元测试验证过滤逻辑
4. 考虑性能优化，避免全表扫描

用户教育建议

1. 在帮助文档中添加"特殊交易处理"章节
2. 提供典型场景的配置示例
3. 在界面中添加引导提示
4. 开发教程视频展示使用场景

该功能将显著提升ActualBudget处理复杂财务场景的能力，使预算报表更加准确地反映用户的真实财务状况。