Portfolio Performance项目中的OLB银行PDF导入功能解析

背景介绍

Portfolio Performance是一款开源的金融投资组合管理软件，它支持从多种银行和金融机构导入交易数据。其中，对德国Oldenburgische Landesbank(OLB)银行账户对账单(PDF格式)的导入支持是该项目的一个重要功能。

问题分析

近期用户报告了OLB银行PDF对账单导入功能存在两个主要问题：

1. 部分交易记录无法正确导入，特别是带有"Wertpapierabrechnung"(证券结算)标记的交易被错误处理
2. 新版本的对账单格式变化导致完全无法导入，主要原因是日期格式发生了变化

技术细节

日期格式变化

在旧版本的对账单中，交易日期格式为"日.月.年 日.月."，例如： 01.01.24. 02.01.

而在新版本中，年份被省略，格式变为： 01.01. 02.01.

这种变化导致解析器无法正确识别交易年份。解决方案是从对账单的其他位置(如"Rechnungsabschluss per 30.09.2024")提取年份信息。

交易类型识别

OLB对账单包含多种交易类型，需要特别处理：

1. 证券交易：标记为"WERTPAPIERE"或"Wertpapierabrechnung"

   • 应被忽略，因为有专门的证券结算PDF导入功能
   • 包含详细的证券信息(ISIN、数量、价格等)

2. 存款交易：分为三种类型

   • 定期转账(DA-GUTSCHR)
   • SEPA直接借记(CORE-LA-EV)
   • 普通转账(GUTSCHRIFT)

3. 利息/分红：标记为"WP-ZINS/DIV"

解决方案实现

解析器需要改进以下方面：

1. 日期处理逻辑：

   • 当交易行中缺少年份时，从对账单元数据中提取
   • 保持向后兼容，支持新旧两种日期格式

2. 交易分类：

   • 准确识别并跳过证券交易
   • 正确分类各种存款/取款类型
   • 特殊处理利息和分红交易

3. 字段解析：

   • 改进IBAN/BIC等银行信息的提取
   • 增强对多行交易描述的解析能力

用户体验优化

对于终端用户，这些改进意味着：

1. 更完整的交易记录导入，减少手动补录
2. 更准确的交易分类，便于后续分析
3. 更好的格式兼容性，适应银行对账单的变化

总结

Portfolio Performance对OLB银行对账单的导入功能通过本次更新，解决了日期格式变化导致的解析问题，同时优化了交易分类逻辑。这些改进不仅修复了当前问题，还为未来可能的格式变化提供了更好的适应性。

对于用户来说，这意味着更稳定、更准确的数据导入体验，有助于保持投资记录的完整性和准确性。开发团队将继续关注银行对账单格式的变化，及时调整解析逻辑以提供最佳的用户体验。